ISA 서민형 가입 조건 및 방법
ISA 절세 통장은 서민형과 일반형이 있습니다. 두 가지의 차이는 세제혜택에 있습니다. 일반형은 비과세 한도가 200만 원이고 서민형은 400만 원입니다.
서민형에 가입하기 위해서는 총 급여 5000만 원(종합소득세 3500만 원) 이하라는 조건이 충족되어야 가능합니다. 이러한 점 때문에 ISA는 학생 때나 연봉이 적은 사회 초년생 때 미리 가입하는 것이 좋습니다. 작아 보일 수 있지만 비과세 200만 원 차이는 엄청 큰 금액이기 때문입니다.
그럼, 서민형 가입은 어떻게 진행해야 할까요? 모바일에서는 ISA 가입 시 , 서민형 선택이 불가합니다. 처음에는 무조건 일반형으로 가입됩니다.
그후 자료 증빙을 통해 서민형으로 변경이 가능합니다. 참고로 모바일의 경우 디지털 PB센터에서 관리하기 때문에 일반 지점에서 상담 및 유형 변경이 불가합니다. 아래 첨부한 사진은 신한금융투자 증권 이용 시 ISA이 유형 변경 신청 정보입니다. 다른 증권사 이용분들도 일반 지점이 아닌 디지털 PB센터로 문의하시면 고생 안 하시고 한 번에 변경이 가능할 것으로 추측되니 참고하세요.
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가입 대상 19세 이상 (단,금융종합소득대상자가 아닌사람) 편입 자산 예/적금, 펀드, 국내 상장주식 등(해외주식은 투자 불가능) 계약 기간 최소3년(연장가능) 연 한도 연 2000만원 (총 한도 - 1억/
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